Ingresos y gastos: clasifica lo que facturas y lo que te facturan
El módulo de Contabilidad te da una visión financiera de tu negocio a partir de tus CFDI, sin ser un sistema contable formal: clasificas lo que entra y lo que sale por categorías.
Tablero
En Ingresos y gastos → Tablero ves el resumen del periodo: ingresos, gastos y resultado, con el detalle de lo que falta clasificar.
Clasifica gastos e ingresos
Gastos (los CFDI que tus proveedores te emitieron) e Ingresos (los que tú emitiste) funcionan como una bandeja de pendientes, por mes:
- Elige el mes y deja el filtro en Por clasificar. Cada comprobante muestra qué se compró o vendió (el concepto) y una categoría sugerida, con el motivo y qué tan segura es: la categoría fija del proveedor, tu regla, cómo clasificaste antes a ese proveedor o cliente, o la clave SAT del concepto.
- Toca Aceptar para usar la sugerencia, o Elegir otra para buscar la categoría correcta (en gastos también indicas si es deducible).
- Al clasificar, el sistema te ofrece aplicar lo mismo a los demás pendientes de ese proveedor o cliente y, en gastos, crear una regla para que los próximos se clasifiquen solos.
- Para avanzar rápido: Aceptar N sugerencias seguras acepta de una vez las de confianza alta, y con la selección múltiple asignas una categoría a varios comprobantes.
- ¿Te equivocaste? Toca Deshacer justo después.
En Gastos también puedes verificar el estatus ante el SAT: si el proveedor canceló la factura, deja de contar como IVA acreditable.
Alertas fiscales: gastos que no son deducibles
Hay facturas válidas que la ley no te deja deducir. El sistema las detecta con los datos del XML y te avisa en Gastos, y en el Tablero si alguna sigue marcada como deducible:
- Efectivo de más de $2,000: los pagos de más de $2,000 se hacen con transferencia, cheque nominativo o tarjeta (artículo 27, fracción III, de la Ley del ISR).
- Combustible en efectivo: la gasolina, el diésel y demás combustibles para vehículos pagados en efectivo no son deducibles, sea cual sea el monto.
- Sin efectos fiscales (S01): la factura se emitió con ese uso de CFDI. Pide a tu proveedor que la sustituya con el uso correcto.
Esos gastos quedan como no deducibles y su IVA no se acredita, aunque la categoría, tu regla o el proveedor digan lo contrario. Toca Ver cuáles para revisarlos. Si tu contador decide otra cosa, en Elegir otra o Cambiar marca Deducible: esa elección manda.
Reglas: lo que se clasifica solo
En Ingresos y gastos → Reglas ves y administras las reglas que clasifican por ti:
- Gastos: elige el proveedor (RFC), la clave SAT del concepto o el uso del CFDI, y la categoría a la que van (y si son deducibles). Las facturas que lleguen y cumplan la regla se clasifican solas. Si varias reglas aplican, gana la más específica: proveedor, luego clave SAT, luego uso. Al guardar una regla te decimos cuántos gastos por clasificar cumplen con ella y puedes aplicarla en un clic (y deshacerlo).
- Banco: «si la descripción dice X, es de la categoría Y». La conciliación bancaria usa tus reglas antes que las del sistema para proponer los movimientos sin factura.
Las reglas que creas desde Gastos («Crear regla para los próximos») también aparecen aquí. Pausa una regla para que deje de clasificar sin perderla.
Conciliación bancaria
Para cruzar tus movimientos del banco con estas facturas y gastos, consulta el manual de Conciliación bancaria.
Reportes financieros
En Ingresos y gastos → Reportes financieros obtienes los estados del periodo; puedes verlos en base devengado (por fecha de la factura) o flujo (por fecha de pago), y exportarlos a CSV o PDF.
Preguntas frecuentes
¿De dónde salen mis gastos?
De los CFDI que tus proveedores te emitieron. Puedes descargarlos del SAT desde el módulo de descargas para que aparezcan aquí.
¿Por qué no veo complementos de pago en la bandeja?
La bandeja muestra facturas y notas de crédito, que son las que cuentan en tus reportes. Los complementos de pago no se clasifican.
¿Esto sustituye a mi contador?
No. Es una herramienta de control y visibilidad de tu negocio; tu contador sigue siendo quien determina tus obligaciones fiscales.