Conciliación bancaria

Q: ¿Qué hago con una comisión o un pago al SAT?

Regístralo sin factura con su categoría (Comisiones bancarias, Impuestos y cuotas…). Esas categorías se administran en Ingresos y gastos → Categorías. Para que te lo proponga solo, crea una regla del banco en Ingresos y gastos → Reglas → Banco: «si la descripción dice COMISION SPEI, es Comisiones bancarias». Tus reglas van antes que las del sistema, que ya reconocen palabras como COMISION, SAT, IMSS, NOMINA o TRASPASO.

Actualizado el 2 de octubre de 2026

La conciliación bancaria empareja los movimientos de tu cuenta con tus CFDI (lo que cobraste y lo que pagaste), para saber qué está pagado y qué no.

Cómo conciliar

Da de alta tu(s) cuenta(s) bancaria(s) en Ingresos y gastos → Cuentas bancarias.
En Ingresos y gastos → Conciliación bancaria, elige la cuenta y el mes.
Toca Importar estado de cuenta y sube el archivo CSV o Excel tal como lo descargas de tu banca en línea. El sistema reconoce las columnas (fecha, descripción, cargos y abonos); revísalas en la vista previa y confirma. Si vuelves a subir el archivo, lo que ya estaba no se duplica. También puedes agregar un movimiento a mano.
Cada movimiento aparece junto a lo que mejor lo explica, con qué tan segura es la coincidencia:
- Coincidencia exacta: mismo monto, y lo confirman el cliente o proveedor, el folio o la fecha. Toca Conciliar, o concilia de una vez todas las exactas del mes.
- Probable, Varias facturas (un depósito que paga varias) o Pago parcial: revísalas y concilia.
- Sin factura: las comisiones, los pagos al SAT, la nómina o los traspasos entre tus cuentas se registran con una categoría del banco.
Si la propuesta no es la correcta, usa Buscar otro: busca por nombre, RFC, folio o monto y elige una o varias facturas; el sistema te dice si cuadra exacto o cuánto falta.
¿Te equivocaste? Toca Deshacer justo después, o Desconciliar en la pestaña Conciliados.

Así se concilia un movimiento con coincidencia exacta

Preguntas frecuentes

¿Para qué me sirve conciliar?

Para tener certeza de qué cobros y pagos realmente ocurrieron en el banco, detectar faltantes y cuadrar tu contabilidad con la realidad de tu cuenta.

¿Conciliar cambia el saldo de mis facturas o de mis complementos de pago?

No. La conciliación solo registra qué movimiento del banco cubre cada factura. El saldo de una factura PPD lo mueve únicamente el complemento de pago.

Mi banco exporta el estado de cuenta con otras columnas, ¿funciona?

Sí. Al importar, indica qué columna es la fecha, la descripción y los montos (una columna de cargos y otra de abonos, o una sola con signo). El sistema lo recuerda para la siguiente vez.

Pasé dinero de una cuenta mía a otra, ¿cómo lo concilio?

Si las dos cuentas son de la misma empresa y están dadas de alta, te proponemos el traspaso: la salida de una y la entrada a la otra por el mismo monto, con hasta 3 días de diferencia. Toca Conciliar traspaso y quedan conciliados los dos movimientos, cada uno como «Traspaso entre cuentas propias». Si lo deshaces o desconcilias uno, el otro vuelve también a pendientes. Si hay dos movimientos iguales y no se sabe cuál es el otro lado, no se propone: regístralo sin factura.

¿Qué hago con una comisión o un pago al SAT?

Regístralo sin factura con su categoría (Comisiones bancarias, Impuestos y cuotas…). Esas categorías se administran en Ingresos y gastos → Categorías.

Para que te lo proponga solo, crea una regla del banco en Ingresos y gastos → Reglas → Banco: «si la descripción dice COMISION SPEI, es Comisiones bancarias». Tus reglas van antes que las del sistema, que ya reconocen palabras como COMISION, SAT, IMSS, NOMINA o TRASPASO.