# Conciliación bancaria

> Cruza cada movimiento de tu banco con su factura o gasto, o regístralo sin factura, hasta dejar el mes al día.

Fuente: https://fiscalcloud.mx/ayuda/conciliacion-bancaria · Actualizado: 2026-10-02
La **conciliación bancaria** empareja los movimientos de tu cuenta con tus CFDI (lo que cobraste y lo que pagaste), para saber qué está pagado y qué no.

## Cómo conciliar

1. Da de alta tu(s) **cuenta(s) bancaria(s)** en **Ingresos y gastos → Cuentas bancarias**.
2. En **Ingresos y gastos → Conciliación bancaria**, elige la cuenta y el mes.
3. Toca **Importar estado de cuenta** y sube el archivo **CSV o Excel** tal como lo descargas de tu banca en línea. El sistema reconoce las columnas (fecha, descripción, cargos y abonos); revísalas en la vista previa y confirma. Si vuelves a subir el archivo, lo que ya estaba no se duplica. También puedes **agregar un movimiento** a mano.
4. Cada movimiento aparece junto a **lo que mejor lo explica**, con qué tan segura es la coincidencia:
   - **Coincidencia exacta**: mismo monto, y lo confirman el cliente o proveedor, el folio o la fecha. Toca **Conciliar**, o concilia de una vez todas las exactas del mes.
   - **Probable**, **Varias facturas** (un depósito que paga varias) o **Pago parcial**: revísalas y concilia.
   - **Sin factura**: las comisiones, los pagos al SAT, la nómina o los traspasos entre tus cuentas se registran con una categoría del banco.
5. Si la propuesta no es la correcta, usa **Buscar otro**: busca por nombre, RFC, folio o monto y elige una o varias facturas; el sistema te dice si **cuadra exacto** o cuánto falta.
6. ¿Te equivocaste? Toca **Deshacer** justo después, o **Desconciliar** en la pestaña **Conciliados**.

![Conciliación bancaria](https://fiscalcloud.mx/ayuda/_r/img/ayuda/conciliacion-bancaria-1.webp)

(Animación: Así se concilia un movimiento con coincidencia exacta)

## Preguntas frecuentes

### ¿Para qué me sirve conciliar?

Para tener certeza de qué cobros y pagos realmente ocurrieron en el banco, detectar faltantes y cuadrar tu contabilidad con la realidad de tu cuenta.

### ¿Conciliar cambia el saldo de mis facturas o de mis complementos de pago?

No. La conciliación solo registra qué movimiento del banco cubre cada factura. El saldo de una factura PPD lo mueve únicamente el complemento de pago.

### Mi banco exporta el estado de cuenta con otras columnas, ¿funciona?

Sí. Al importar, indica qué columna es la fecha, la descripción y los montos (una columna de cargos y otra de abonos, o una sola con signo). El sistema lo recuerda para la siguiente vez.

### Pasé dinero de una cuenta mía a otra, ¿cómo lo concilio?

Si las dos cuentas son de la misma empresa y están dadas de alta, te proponemos el **traspaso**: la salida de una y la entrada a la otra por el mismo monto, con hasta 3 días de diferencia. Toca **Conciliar traspaso** y quedan conciliados los dos movimientos, cada uno como «Traspaso entre cuentas propias». Si lo deshaces o desconcilias uno, el otro vuelve también a pendientes. Si hay dos movimientos iguales y no se sabe cuál es el otro lado, no se propone: regístralo sin factura.

### ¿Qué hago con una comisión o un pago al SAT?

Regístralo **sin factura** con su categoría (Comisiones bancarias, Impuestos y cuotas…). Esas categorías se administran en **Ingresos y gastos → Categorías**.

Para que te lo proponga solo, crea una **regla del banco** en **Ingresos y gastos → Reglas → Banco**: «si la descripción dice COMISION SPEI, es Comisiones bancarias». Tus reglas van antes que las del sistema, que ya reconocen palabras como COMISION, SAT, IMSS, NOMINA o TRASPASO.